Kolik vydělávají podílové fondy?

Uvažujete nad investicí do podílového fondu, ale nejste si jisti, který zhodnotí vaše peníze nejlépe? Právě proto jsme vytvořili přehled informací o nejoblíbenějších fondech na českém trhu a podívali se na to nejdůležitější - kolik vám mohou vydělat.
Od
redakce Fondik.cz
Kategorie:
Investování do fondů
7/1/2021 1:00 AM

Do našeho výběru patří fondy ČSOB Bohatství, J&T Money, Sporotrend, J&T Bond a Optimum. Kromě základních údajů najdete u každého z nich informace o tom, do čeho investuje a jaký výnos by vám mohl přinést podle historického zhodnocení. Zároveň ale musíme upozornit, že historické zhodnocení samozřejmě nezaručuje výnosy v budoucnu.

ČSOB Bohatství

  • druh fondu: smíšený
  • minimální investiční horizont: 3 roky
  • rizikovost: 3 (stupnice 1 až 7)
  • historické zhodnocení: okolo 3,5 % ročně (již po odečtení poplatků)
  • vstupní poplatek: 1,5 %
  • správcovský poplatek: 1,5 % p.a.

Kolik byste vydělali, kdybyste investovali 1 000 Kč? Za jeden rok byste mohli dosáhnout na asi 1 035 Kč.

Do čeho fond investuje? ČSOB Bohatství směřuje investice do akcií, peněžního trhu a z více než poloviny do dluhopisů. V jeho portfoliu najdete silné, často dobře známé společnosti, jako jsou například Microsoft, Amazon, Apple, Shell nebo Rio Tinto.

J&T Money

  • druh fondu: smíšený
  • minimální investiční horizont: 1 rok
  • rizikovost: 2 (stupnice 1 až 7)
  • historické zhodnocení: okolo 4 % ročně (již po odečtení poplatků)
  • vstupní poplatek: 0,8 %
  • správcovský poplatek: 1 % p.a.

Kolik byste vydělali, kdybyste investovali 1 000 Kč? Za jeden rok byste mohli dosáhnout na asi 1 040 Kč.

Do čeho fond investuje? J&T Money investuje převážně do firemních dluhopisů. V jeho portfoliu jsou zařazeny pouze stabilní a silné firmy. Patří sem tak například energetická skupina EPH podnikatele Daniela Křetínského nebo sázková společnost Sazka Group.

Sporotrend

  • druh fondu: akciový
  • minimální investiční horizont: 5 let
  • rizikovost: 6 (stupnice 1 až 7)
  • historické zhodnocení: okolo 0,3 % ročně (již po odečtení poplatků)
  • vstupní poplatek: 3 %
  • správcovský poplatek: 2 % p.a. 

Kolik byste vydělali, kdybyste investovali 1 000 Kč? Za jeden rok byste mohli dosáhnout na přibližně 1 003 Kč.

Do čeho fond investuje? Sporotrend se soustředí převážně na rozvíjející se ekonomiky střední a východní Evropy, investuje ale také v České republice. V jeho portfoliu najdete například maďarskou OTP Bank, rumunského producenta zemního plynu Romgaz, polskou pojišťovnu PZU nebo českou Moneta Money Bank.

J&T Bond

  • druh fondu: smíšený minimální investiční horizont: 3 roky
  • rizikovost: 2 (stupnice 1 až 7)
  • historické zhodnocení: okolo 4,5 % ročně (již po odečtení poplatků)
  • vstupní poplatek: 2 %
  • správcovský poplatek: 1 % p.a.

Kolik byste vydělali, kdybyste investovali 1 000 Kč? Za jeden rok byste mohli dosáhnout na asi 1 045 Kč.

Do čeho fond investuje? J&T Bond investuje především do firemních dluhopisů a v jeho portfoliu najdete silné české i zahraniční společnosti. Mezi nimi jsou třeba finanční skupina PPF, která patří Petru Kellnerovi, realitní společnost CPI Property Group v čele s Radovanem Vítkem, dále J&T Finance Group nebo TMR.

Optimum

  • druh fondu: smíšený
  • minimální investiční horizont: 3 roky 
  • rizikovost: 3 (stupnice 1 až 7)
  • historické zhodnocení: okolo 1,6 ročně p.a. (již po odečtení poplatků)
  • vstupní poplatek: 1 %
  • správcovský poplatek: 0,7 % p.a.

Kolik byste vydělali, kdybyste investovali 1 000 Kč? Za jeden rok byste mohli dosáhnout na přibližně 1 016 Kč.

Do čeho fond investuje? Více než polovina investic fondu Optimum směřuje do státních i firemních dluhopisů a do peněžních trhů, značnou část ale tvoří v současné době také investice do nemovitostních fondů. Takovým je například ČS nemovitostní fond.

No items found.