Nejlepší podílové fondy

Trh nám v současné době nabízí spoustu podílových fondů, který z nich si ale vybrat? Abychom mohli na tuto otázku odpovědět, prozkoumali jsme pro vás nabídku podílových fondů a našli ty nejlepší z nich, které historicky přináší zajímavé zhodnocení a mají výhodné podmínky.
Od redakce Fondik.cz
Kategorie:
Jak vybrat dobrý fond
1/4/2020

Jak jsme vybírali nejlepší podílové fondy?

Nabídka podílových fondů je velice široká, proto jsme při jejich srovnávání stanovili hned několik důležitých kritérií, která musí ty nejlepší fondy splňovat:

  • historické zhodnocení dosahující alespoň 3 % p.a.
  • nízký poplatek
  • stabilní výkonnost a nízká kolísavost hodnoty
  • silná a stabilní finanční instituce v zádech
  • minimálně 5 let na trhu

Které podílové fondy vyhrály?

1. J&T Money

  • jeho historické zhodnocení je 3,61 % p.a. (již po odečtení poplatků)
  • vstupní poplatek je 0,8 %
  • správcovský poplatek je 1 % p.a.
  • stojí za ním J&T Banka, což je stabilní a prověřená finanční instituce
  • funguje již od roku 2012
  • už pětkrát získal mezi smíšenými fondy ocenění Investice roku, naposledy v roce 2019
  • minimální vstupní investice je pouhých 300 Kč
Graf ukazující stabilní a vysoké zhodnocení fondu J&T Money od J&T Banky.
Historické zhodnocení fondu J&T Money.

INVESTUJTE DO J&T MONEY

Co se nám na fondu líbí?

Hlavními přednostmi J&T Money jsou minimální kolísavost a přitom stále vysoký historický výnos, který činí v průměru 3,61 % ročně. To je zároveň mnohem vyšší zhodnocení, než by vám nabídnul spořicí účet. Příjemná je také možnost investovat už od 300 Kč, což dělá z tohoto fondu vhodný odrazový můstek pro začínající investory.

Do čeho fond investuje a na jak dlouho v něm uložit peníze?

J&T Money investuje převážně do firemních dluhopisů a do svého portfolia zařazuje jen stabilní a silné společnosti. Patří sem tak například sázková společnost Sazka Group nebo energetická skupina EPH, která patří podnikateli Danielu Křetínskému. Díky nízké kolísavosti je minimální investiční horizont pouhý 1 rok a ideální doba, na jakou doporučujeme investovat, je 1 až 3 roky.

2. J&T Bond

  • jeho historické zhodnocení je 3,90 % p.a. (již po odečtení poplatků)
  • vstupní poplatek je 2 %
  • správcovský poplatek je 1 % p.a.
  • funguje již od roku 2011
  • v roce 2017 získal ocenění Investice roku mezi smíšenými fondy
  • minimální vstupní investice je pouhých 300 Kč
Graf ukazující vysoké zhodnocení fondu J&T Bond od J&T Banky.
Historické zhodnocení fondu J&T Bond.

INVESTUJTE DO J&T BOND

Co se nám na fondu líbí?

J&T Bond má skvělé historické zhodnocení, které dosahuje 3,90 % ročně, a které v minulých letech výrazně nekolísalo. I s tímto fondem můžete začít investovat již od 300 Kč, je tedy výborným nástrojem pro opatrné investory se zkušenostmi, ale nemusí se ho bát ani začátečník.

Do čeho fond investuje a na jak dlouho v něm uložit peníze?

Také J&T Bond investuje hlavně do dluhopisů firem, a to domácích i zahraničních. Pečlivě vybírá mezi silnými společnostmi, a tak v jeho portfoliu najdete finanční skupinu PPF v čele s Petrem Kellnerem nebo realitní společnost CPI Property Group. Protože se jedná o firmy působící v mnoha různých odvětvích, je zajištěna dostatečná rozmanitost portfolia, což vede ke snížení investičního rizika.

Pokud s investicemi do fondů začínáte, doporučujeme vám fond J&T Money

V případě, že vás zaujaly oba fondy a váháte, zda investovat své peníze do J&T Money nebo do J&T Bond, dovolíme si malé doporučení. Ideální úvod do světa podílových fondů představuje fond J&T Money, a to hned z několika důvodů. Kromě nízké vstupní investice je pro začátečníka vhodná nízká kolísavost fondu a minimální doba investice stanovená na jediný rok, během kterého se v podílových fondech dostatečně zorientujete a zároveň nikam nevložíte své peníze na příliš dlouhou dobu. Investiční účet si navíc u J&T Banky otevřete velmi jednoduše online. A konečně, důležitým prvkem je i pěkný výnos, který vás od dalších investic určitě neodradí.

OTEVŘÍT ÚČET U J&T BANKY

A co ostatní podílové fondy?

Podívali jsme se i na další fondy, které náš trh momentálně nabízí. U drtivé většiny z nich ale platí, že čím vyšší je výnos, tím vyšší je i poplatek, a naopak fondy s nízkým poplatkem zase nabízí zcela nezajímavý výnos. Tady je několik příkladů:

  • ČSOB IN konzervativní

Konzervativní fond od ČSOB je smíšený, investuje ale především do dluhopisů. Funguje již od roku 2002 a jeho historické zhodnocení dosahuje po odečtení správního poplatku ve výši 0,4 % pouhých 1,18 % ročně.

  • ING Aria Lion Balanced

Fond od ING vykazuje vyšší kolísavost než výše zmíněné fondy, přesto je však jeho historický roční výnos po odečtení poplatku jen 1,17 % ročně. Správní poplatek je 2,031 % za rok.

  • NN (L) Patrimonial Balanced P Cap (EUR)

Fond finanční společnosti NN investuje do dalších, zejména dluhopisových a akciových fondů. Za posledních 5 let dosahuje historického výnosu 2,06 % ročně, a to po odečtení správního poplatku ve výši 1,62 % ročně.